Con questo modulo add-on WE4Broker REL i Clienti abilitati possono accedere ai dati delle polizze in essere con il Broker .
L’accesso all’interfaccia da parte del Cliente abilitato avviene autenticandosi con login e password, dal link “area clienti” che viene predisposto sul sito della Società di Brokeraggio.
Le credenziali di accesso web per il Cliente vengono assegnate direttamente dal Broker tramite apposito menu di configurazione.
Il modulo si articola nelle seguenti fasi:

ACCREDITAMENTO

• L’utente administrator del Broker accede alla consolle di WE4Broker e abilita il Cliente; il sistema notifica l’abilitazione al Cliente con l’invio di una email contenente i parametri per l’accesso (login e password)
• Il Cliente utilizza i parametri ricevuti e accede all’Area Web Clienti
• Al primo accesso il Cliente ha la possibilità di cambiare la password

CONSULTAZIONE

Le informazioni rese disponibili alla consultazione sono:

Portafoglio – Elenco polizze del Cliente

• Numero polizza
• Compagnia
• Ramo
• Importo annuo
• Data prossima Rata
• Data Scadenza

Titoli contabili – Elenco titoli

• Data Effetto
• Importo
• Data pagamento

Sinistri – Elenco sinistri

• Numero Sinistro
• Data apertura
• Stato sinistro
• Controparte

Il modulo delle trattative gestisce la richiesta di quotazione per la stipula di nuovo contratto oppure per il rinnovo di un contratto in essere.
La generazione di una trattativa può partire da una richiesta del Cliente oppure su iniziativa del broker all’atto del rinnovo del contratto.
I nuovi clienti, che richiedono una quotazione, possono essere definiti ‘Prospect’ per distinguerli da quelli con portafoglio.
La gestione parte dall’inserimento di una trattativa con l’impostazione delle informazioni necessarie alla quotazione, passando alla richiesta alle Compagnie dei preventivi per arrivare alla trasformazione in contratto del preventivo scelto dal Cliente.
Nella gestione della trattativa il documentale ha un ruolo fondamentale in quanto consente di memorizzare tutta la documentazione (email comprese) scambiate con Cliente e Compagnie.

SCHEMA FLUSSO TRATTATIVE

INSERIMENTO TRATTATIVA

Vengono inserite tutta una serie di informazioni per la richiesta di un preventivo.

Per consentire ad ogni singolo broker di gestire le richieste di quotazione con la massima duttilità sono stati predisposti i modelli di trattativa distinti in due gruppi: RCA e Altri Rami.
Il gruppo RCA prevede di impostare, in modo schematico, le garanzie da quotare indicando anche eventuali franchigie e/o scoperti.
Il gruppo Altri Rami prevede di impostare, in modo flessibile per singolo ramo, le partite assicurate con i massimali e capitali oltre alle franchigie e/o scoperti.

GENERAZIONE SCHEDA PREVENTIVO

Il modello trattativa scelto all’inserimento è determinante per la generazione automatica della scheda preventivo.
La scheda preventivo viene inviata, via email e/o fax, alle Compagnie scelte dal broker e può essere memorizzata sul documentale della trattativa.
L’utilizzatore, a sua discrezione, può inserire, nella sezione ‘memo/alert’, le attività svolte segnalando eventuali scadenze per poterne avere evidenza sul ‘desktop’ iniziale.

ARCHIVIAZIONE PREVENTIVI

Le risposte delle Compagnie possono essere memorizzate sul documentale e servono per completare la trattativa con l’inserimento premi quotati per singola compagnia.
L’invio delle quotazioni al Cliente e la conseguente scelta determinano se il preventivo si trasforma in contratto oppure se rimane nello storico delle trattative.

GENERAZIONE POLIZZA

Nel caso in cui il preventivo si trasformi in contratto la procedura inserisce la nuova polizza ed emette il titolo alla firma percorrendo poi l’iter normale di una polizza.
Nel caso di accettazione di una trattativa relativa ad un contratto esistente, la procedura sostituisce la vecchia polizza, inserisce la nuova polizza ed emette il titolo alla firma percorrendo poi l’iter normale di una polizza.

Nel caso in cui il preventivo non ha seguito (rifiutato) la trattativa viene archiviata e può essere richiamata in qualsiasi momento.

FATTURAZIONE ELETTRONICA

Per tutte le fatture emesse viene automaticamente generato il file XML da trasmettere al Sistema di Interscambio (SdI) tramite l’upload sul portale dell’Agenzia delle Entrate o tramite procedure di terze parti.

FATTURAZIONE ELETTRONICA PRO

Il MODULO FATTURAZIONE ELETTRONICA PRO, oltre a tutte le funzionalità previste per il MODULO FATTURAZIONE, prevede l’interfacciamento di WE4Broker alla piattaforma del nostro INTERMEDIARIO abilitato dall’Agenzia delle Entrate che consente di automatizzare il processo di fatturazione elettronica con trasmissione al Sistema di Interscambio (SdI), firma digitale e marcatura temporale per la conservazione sostitutiva a norma (10 anni).

Il servizio si completa infatti con la conservazione sostitutiva dei documenti attivi e passivi e delle relative notifiche dello SDI, così come previsto dalla normativa vigente.

Interfacciamento Do-Print: Con questo modulo add-on WE4Broker REL viene corredato del “WEB SERVICE” per il collegamento automatico al nuovo sistema DOPRINT dei Lloyd’s per l’emissione di polizze/appendici.L’accesso al servizio è limitato a coloro che hanno sottoscritto un accordo di utente DOPRINT con il Lloyd’s Italian Office.

Il modulo di collegamento a DOPRINT permette al Coverholder di produrre documenti assicurativi che sono generati e firmati elettronicamente conformemente alla legislazione italiana.

Esso si compone di due funzioni:

• Policy issuance (generazione polizza)
• Endorsement facility (approvazione)

Il Coverholder può ricevere certificati di assicurazione direttamente dall’interfaccia di WE4Broker.

MODULO ADD-ON INTERFACCIAMENTO AIBA DIGITAL

Il modulo grazie all’utilizzo di appositi web service consente la piena integrazione con la piattaforma AIBA Digital per lo scambio automatizzato tra Broker e Compagnie di dati e documenti.

I dati disponibili e integrati su WE4Broker sono:

• comunicazioni d’incassi
• estratti conto
• quietanze

Vantaggi:

• Superare le inefficienze legate a una gestone cartacea e totalmente manuale
• Scambio rapido e puntuale di documenti e dati
• Minor impiego di risorse umane in attività di lavorazione a scarso valore aggiunto
• Monitoraggio e controllo dei flussi e dei documenti scambiati

Le compagnie attualmente collegate sono: Unipol, Zurich, AxA, Arag, ACE,AIG, Chubb, Itas

Neido.com Srl è associata a SHARE, l’Associazione Nazionale dei Produttori di Software Assicurativo che è un’entità innovativa e unica nel suo genere perché i suoi associati rappresentano, sia dal punto di vista numerico che qualitativo, le migliori società presenti nel mercato italiano.

Oggi è il principale riferente tecnico riconosciuto dalle Istituzioni quali IVASS, ANIA, Garante Privacy e anche dalle associazioni di categoria quali SNA e ACB che sono sempre più presenti al nostro fianco.

Lo scopo dell’associazione è:

• Divulgare cultura informatica e tecnologica
• Regolamentare l’attuazione delle norme che impattano il settore, come il GDPR (R.E. 679/2016)
• Definire uno standard di mercato (SSF- Share Standard Formati) che determina l’insieme di norme e regole per l’interscambio dati fra Compagnia e intermediario e fra intermediario e intermediario. Progettato in modalità “OPEN Standard” e adottato da tutte le aziende associate.

In merito a questo ultimo punto l’associazione da oltre 2 anni ha aperto un tavolo tecnico permanente dove tutti gli associati contribuiscono attivamente.